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成都如何獲取被執(zhí)行人的財產線索？ |
| 來源：成都收賬公司 添加時間：2018-12-05 瀏覽次數：21981 次 |
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一、被執(zhí)行人的資產范疇
被執(zhí)行人包括自然人和法人。自然人和法人的資產（財產）形態(tài)不一，數量大小有差別，但大同小異。被執(zhí)行人的資產（財產）包括：固定資產（動產、不動產）；現金；股權投資（上市公司股票、權證）；所購有價證券，包括金融債券、企業(yè)債券；預付款；債權；其它應收賬款；無形資產，包括商標、專利、商譽，著作權，版權等。
二、如何掌握被執(zhí)行人的資產線索
調查掌握被執(zhí)行人的資產線索，是一項艱苦而細瑣的工作。在明確了被執(zhí)行對象之后，應對被執(zhí)行人的情況作一基本的了解、分析，比如，被執(zhí)行人的資產規(guī)模，資產主要形態(tài)，被執(zhí)行人的性格特征、家庭成員及社會關系。如被執(zhí)行人是法人，則要弄清基經營范圍、業(yè)務規(guī)模、主要業(yè)務合作對象、企業(yè)效益，企業(yè)歷史沿革、領導班子成員、特別是主要領導的個人情況。通過以上調查分析，目的是要弄清被執(zhí)行人的資產分布面和可能的存放地點等情況。同時，盡可能多地掌握被執(zhí)行人的相關資料，如個人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼等，同時盡可能多地搜集被執(zhí)行人可能的資產信息，如合作對象、投資等。有些信息，對外人是秘密，其實內部人都知道，只要稍作打聽就能掌握。
在掌握了以上情況后，可以被執(zhí)行人所在地域為中心，對其進行拉網式排查： 1 、在當地房管局、土地管理局核查其名下的房地產； 2 、在當地人民銀行調查其所開基本賬戶；在商業(yè)銀行調查其所開的存款賬戶和其它賬戶?，F在各大商業(yè)銀行實行全國聯網，只要提供姓名、身份證，便可知道被執(zhí)行人在同一銀行在全國各地的開戶情況。 3 、通過上海、深圳兩個證券交易所的證券登記公司，可以查清被執(zhí)行人在全國任何一家證券公司證券營業(yè)部的開戶和賬上現金和股票數目情況。 4 、掌握其投資實業(yè)公司情況。可在被執(zhí)行人有可能投資興辦實業(yè)公司的城市工商管理部門，用其名稱海選其有無投資興辦的實業(yè)公司?，F在全國許多地方的工商部門提供對外收費查詢，只要提供投資人名稱和證件號碼，便可很快查到其名下的企業(yè)。但目前只能查到法人代表名下的企業(yè)，查股東還要作一些努力。 5 、在當地車管部門調查被執(zhí)行人名下車輛。 6 、通過被執(zhí)行人企業(yè)的財務和當地稅務、工商和政府其它職能部門，調查其財務報表、企業(yè)盈利情況、企業(yè)資產明細等相關資料。 總之，在其有可能存放資產的地方，都要摸一遍。需要特別強調的是，銀行及相關職能部門對公民個人資料是保密的，一般不對外查詢提供，對此，可確定一個范圍，提交人民法院執(zhí)行部門去核查?；虿捎闷渌k法獲取。
三、查封或執(zhí)行被執(zhí)行人的資產應注意的問題
1、要明確調查的必須是被執(zhí)行人名下的資產。民事訴訟的執(zhí)行不同于刑事案件的追索，民事案件要求被執(zhí)行的必須是被執(zhí)行人名下的資產，如果資產雖由被執(zhí)行人控制或使用，但不在其名下，法院亦無法執(zhí)行。所以在調查資產線索時，一定要弄清對象，找到被執(zhí)行人名下的資產。
2、資產是可以隨時運動的，特別是現金、債券之類的有價證，流動性更強。因此，找到了資產線索要注意保密，并隨時與執(zhí)行法官作好溝通、銜接，做到隨時掌握，隨時查封，隨時執(zhí)行。對于一些規(guī)模較大的被執(zhí)行人，他們與當地政府、銀行等有著千絲萬縷的聯系；銀行從其自身利益考慮，也特別不愿意在本行的存款被凍結、執(zhí)行，因此，即使是有法院的執(zhí)行法官在場，也要精心設計，行動得當，不然也會白忙一場。曾有一個委托人不聽勸，以為帶法官去執(zhí)行便萬事大吉。結果，他們和法官前腳進了銀行的大門，被銀行的人認出，一個電話，被執(zhí)行人馬上將錢劃走。等執(zhí)行法官找到辦公室，找到主管行長再回頭來執(zhí)行時，賬上早已空了。
3、查到多少，執(zhí)行多少，不要寄希望一步到位。被執(zhí)行人無法償還債務，多與企業(yè)效益不好有關。市場競爭是殘酷的。由于企業(yè)在資金使用上大多利用杠桿效應，企業(yè)資金鏈一旦斷裂，往往銷路閉阻，債主盈門，企業(yè)很難再東山再起，起死回生。在這種情況下，能拿到多少是多少。曾有一家企業(yè)執(zhí)行回來一輛大眾帕薩特，公司領導認為車太不值錢了，而且車所沖抵的債務數目過大，把車退回去要求對方用另外的資產來抵。孰料，那家企業(yè)的資產馬上被另一家債權人訴請法院查封，企業(yè)資不抵債關門走人，最后連一輛破車也沒拿回。
4、承認損失，承認現實。發(fā)生款項不能如期收回，無論何種原因，都要承認現實，損失是一定的，現在要做的只是盡最大可能減少損失。許多債權人不愿承認這點，總希望對方能全部被執(zhí)行回來，連本帶利，甚至希望對方賠償損失。這種心情可以理解，對資產質量較好的被執(zhí)行人也不是沒有可能。但一般而言，應客觀實際些，要知道今天的損失是當初不慎的結果，是為當初的失察和草率買單。這樣去想，不僅心情會好許多，也會給執(zhí)行帶來更多的辦法
1、從申請人處挖掘
申請人和被執(zhí)行人簽訂的合同、往來函件、傳真，被執(zhí)行人有無網站，以及在經濟往來過程中所了解的被執(zhí)行人的住址或辦公地點、聯系方式、動產、不動產及各種收益、債權、銀行帳號等基本情況、財產保全的情況以及證明材料、被執(zhí)行人的行蹤及隱匿財產的線索。
律師應告知申請執(zhí)行人舉證不能的后果。即申請執(zhí)行人若不能證明被執(zhí)行人有財產可供執(zhí)行，人民法院會以被執(zhí)行人沒有可供執(zhí)行的財產為由中止執(zhí)行。告知發(fā)現被執(zhí)行人財產時申請執(zhí)行人先行扣留權。
了解被執(zhí)行人的配偶情況：姓名、有無固定工作單位和收入情況，為追加被執(zhí)行人做準備。
被執(zhí)行人與他人共有的財產，以及已設置了擔?；蚱渌麅?yōu)先權的財產，也應當予以關注。
2、案外人報告或懸賞舉報：告知申請執(zhí)行人可以申請懸賞執(zhí)行。即若因被執(zhí)行人下落不明或被執(zhí)行人財產查找不到而使案件不能得以執(zhí)行時，申請執(zhí)行人可申請懸賞執(zhí)行，鼓勵有關知情人員提供被執(zhí)行人的財產狀況或其到期債權。同時應明確告知申請執(zhí)行人若申請懸賞執(zhí)行必須提出書面申請，講明獎賞方法及金額，并交納公告費。從被執(zhí)行人關聯方打探其債權情況。
3、從被執(zhí)行人處取得。
（1）套?。汗P者在代理赴保定市執(zhí)行案件時，因被執(zhí)行人是一房地產公司，經查詢工商檔案得知被執(zhí)行人旗下有一賓館，我們便謊稱是外地出差要在此住宿，以身上錢款不足為由，要求給我們一個賬號，我們的公司直接打過來，總臺服務人員經請示經理后，給我們一個賬號，然后我們和執(zhí)行法官趕到銀行一查詢，楊額遠遠超過應執(zhí)行款項，辦理了相關法律手續(xù)后成功返回石家莊。
（2）安排線人 進入被執(zhí)行人單位。
（3）跟蹤被執(zhí)行人出納，發(fā)現其帳戶上有錢的開戶行。
（4）被執(zhí)行人門前經常停放車輛。
（5）被執(zhí)行人單位或家庭住址附近的銀行。
4、律師依法主動查明：工商檔案查詢被執(zhí)行人開戶行、賬戶、賬號，股權、子公司、分公司、股東身份證號碼、居住地址、驗資報告股東出資是否虛假、到位，有無抽逃出資。被執(zhí)行人繳納水費、電費、稅款等相關部門，知識產權可向國家商標管理局、專利局，不動產的查找主要是到土地、房產、國有資產、林業(yè)等管理部門查詢。
5、積極協(xié)助人民法院調查和申請人民法院給律師簽發(fā)財產調查令。
對一些不能核實或因為客觀原因不能調查的財產線索，作為代理人應將財產線索提供給法院，積極協(xié)助法院調查和執(zhí)行。
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